как да сменя името при проверка


Отговор 1:

Благодаря за A2A!

[Редактиране: Така че току-що видях „отговор“, който според мен е от ОП:

„Не съм сигурен, че разбирам. нека го кажа по различен начин. Семейството ми притежава малък бизнес и само ние с майка си сме на заплата. Нашите чекове се отпечатват и ни се предоставят от нашия личен счетоводител. Майка ми е извън града и трябваше да взема пари, за да платя сметка веднага. Обадих се на банката и попитах за чек от трета страна и те казаха, че тя трябва да бъде пресант. Затова потърсих променящи проверки и повечето сайтове двусмислено казват, че се нуждая от разрешение, за да избегна измами. Предполагам, защото няма жертва. Затова свалих името й и написах собственото си име на линията за заплащане. Така или иначе банката депозира чека и аз получих $ 200 от чек от $ 400. След това чекът се маркира и акаунтът ми отива - $ 400. Така че сега съм на лошо място и не знам възможностите си. Не знам дали трябва да я накарам да се обади в банката и да каже, че имам разрешение. Или може би се обаждам на счетоводителя .. Или .. ”

Променям отговора си, за да отразя тази нова информация]

Ако разбирам правилно, вие сте взели „заплатата“ на майка си от бизнеса на семейството си и сте се опитали да я осребрите като своя?

Да, това е 100% измама. Няма начин да се заобиколи това. Това, че това е семейният бизнес, не означава, че можете да промените така името на получателя.

Първо трябва да се обадите на счетоводителя на вашия бизнес и да му кажете какво сте направили. Счетоводителят може да ви даде разумен начин на действие и евентуално да се обади на банката, за да ви обясни ситуацията, ако това е бизнес сметка.

Ако сметката, която сте платили, е за бизнеса, може да има начин счетоводителят да преиздаде чек в името на бизнеса директно на издателя на сметката. Ако беше за лична сметка, несвързана с бизнеса на вашето семейство, вие сте извършили престъпление.

Независимо, трябва да си признаете. Обадете се на счетоводителя си и си признайте. Слезте в местния банков клон - лично - и си признайте. Ако майка ви и банката знаят, че не сте се опитвали да направите нещо подло, банката вероятно няма да повдигне обвинения, въпреки че може да сте навредили на доверието в бизнеса (както и на доверието си) в банката.


Оригиналният ми отговор е по-долу:

Робърт Чарлз Лий го обобщи:

Отговорът на Робърт Чарлз Лий, ако променя името на чек с разрешение на собственика, ще бъде ли измама? И ако тази проверка бъде маркирана, какъв би бил най-добрият начин на действие?

Всеки път, когато промените някакъв банков документ по някакъв начин, той ще бъде маркиран. Не, вероятно няма да влезете в затвора, но това ще бъде много по-голямо неудобство, отколкото просто първоначалната проверка да бъде отменена и преиздадена.

Що се отнася до това какво трябва да направите? Извинете се на банката, в която сте се опитали да внесете депозит, пледирайте невежество, накарайте оригиналния получател да се свърже с банката-издател, за да спре плащането върху оригинала и да получи нов чек.

Или се раздавайте в брой.


Отговор 2:

Да, вашата ситуация най-вероятно ще бъде означена като измама.

Разгледайте ситуацията от гледна точка на банката: -

Това, което може да ви се стори изключително ясно, всъщност е доста непрозрачно за банката.

Банката не знае за разрешението, освен ако не е била уведомена или информирана за разрешението от чекодателя / платеца / собственика (най-често с някакви документални доказателства като резервно копие). Но ако това трябваше да се случи, бихте могли да преиздадете подходяща проверка така или иначе.

Простете ми, че казах това, но това, което сте направили, е на практика полярната противоположност на това, което е трябвало да се направи в транзакция от този характер. Просто не можете да зачеркнете името на бенефициента и да го замените със собственото си име (видима промяна) без някакво одобрение от чековия писател (което прави промяната също деформация).


Отговор 3:

Не. Не мога да знам как точно имате предвид това, но нека приемем, че всичко е над борда и чекът е направен неправилно и издателят ви е дал разрешение и инструкции да го промените на себе си. Вероятно няма да преминете проверка на банков касиер и ще ви бъде отказано, що се отнася до осребряването или депозирането на чека. Ако го осребрите на етично оспорено място за чекиране и те не кажат нищо, тогава ще се оправите (няма нарушение на закона, защото издателят на чека възнамерява да събира средствата от вас).

Банката вероятно няма да извика полицията на чек с относително малка сума и просто ще ви каже да наредите платеца да преиздаде правилно чека. Само окръжна прокуратура може да ви обвини в измама след арест - обикновено това означава, че полицията има заповед за ареста ви, защото голямо съдебно заседание ви е повдигнало обвинение (веднъж бях бригадир на голямо жури и банкер в продължение на 20 години). Банката вероятно няма да ангажира полицията, освен ако не е значителна сума и не сте клиент с никакви записи за значителни транзакции. Ако имате акаунт, те ще ви дадат ползата от съмнението, но ще ви кажат правилата на променените получатели на чек, който вероятно ще включва нежелание да изчистите чека вместо вас. Ако средствата са спешно необходими, ще трябва да инструктирате издателя да ви изпрати парите по правилния начин и да унищожи този чек. Ако не е спешно, ще трябва да издадете повторно чека с правилното име на бенефициента.


Отговор 4:

Няма да стигна толкова далеч, колкото всички останали, и да кажа, че това е измама, тъй като мнозина може да не знаят какъв е приемливият закон в тяхната юрисдикция, нито да са експерти по политиката на банката. Независимо от това, което правите с чека, вероятно ще накара банката да го откаже до степен, че ще трябва да се върнете към производителя за коригиран чек.

В САЩ може да не се наложи да променя името на чека, за да депозира. Ако е написано погрешно или с псевдоним, на вложителя трябва да бъде позволено да завери чека, както е написан, и с тяхното юридическо име отдолу. Не е необходимо промяна на проверката.

Освен това законът от UCC гласи, че чекът все още може да се договаря, ако не е съществено променен. Зачеркването на 2018 и писането на 2019 след новата година не е съществена промяна, тъй като мнозина правят тази грешка и намерението на производителя е да плати чека през текущата година. Промяната на името от едно лице на друго винаги се счита за съществена промяна и проверката няма да бъде приета независимо от разрешението на производителя


Отговор 5:

Измамата трябва да се докаже, като се покаже, че действията на подсъдимия включват пет отделни елемента: (1) невярно твърдение за съществен факт, (2) знание от страна на подсъдимия, че твърдението е невярно, (3) умисъл от страна на подсъдимият да заблуди предполагаемата жертва, (4) обосновано разчитане на твърдяната жертва на изявлението и (5) нараняване на предполагаемата жертва в резултат.

Ако имате разрешение на собственика на акаунта, това не е измама. Не е ярка, но не е и измама. Ако чекът е маркиран - вие казвате истината - 100% истината. Жертвата няма да бъде банката, а собственикът на сметката, чието разрешение сте потърсили и получили предварително.

Аз - бих получил писмено разрешение.


Отговор 6:

Да, това е форма на измама с чекове. Чекописът би трябвало да смени името сам и след това да го парафира. Кажете, че несъответствието между имената е моминско име и омъжено име. След това можете да подпишете двете имена на гърба на чека с ака ei: Nancy Jones aka Nancy Smith. Ако писателят на чекове не е на разположение да промени лично проверката, тогава се уговорете да анулирате текущата проверка и да ги изпратите по пощата нова с правилното име.